Varno na spletu: Ne postanite denarna mula!

Prevare niso novost digitalnega sveta. Pojavljajo se že odkar pomnimo, spreminjajo se le načini izvajanja prevare. V zadnjem času je internet postal izjemno privlačen prostor za spletne goljufe, ki ciljajo na pridobitev vašega denarja, občutljivih podatkov ali dragocenih finančnih informacij. Sodobni spletni prevaranti se, da bi dosegli svoj cilj, preobrazijo v različne vloge, kot so direktorji ali celo romantični partnerji. 

Ena izmed tipičnih oblik prevare, s katerimi se srečujemo, je uporaba tako imenovanih denarnih mul. Izraz denarna mula označuje osebo, ki je zlorabljena za prenos nelegalno pridobljenega denarja v imenu tretjih oseb. Namen tovrstnega početja je sodelovanje pri izvedbi finančnega kriminala, pogosto v primerih prevar in pranja denarja, saj zakrijejo sledi izvora in končne cilje sredstev. 

Kriminalci ljudi privabijo s ponudbami za investicije z visokimi donosi v kratkem času, prevarami na družbenih omrežjih, ljubezenskimi prevarami ali ponudbami za delo od doma. 

Zlorabo lahko preprečimo z izogibanjem:

• oglasom za delo z visokim plačilom ob nizkih pričakovanjih in nejasnih pogojih,
• oglasom za naložbe (običajno v virtualne valute), kjer se oglašuje visoke donose v izredno kratkem času,   
• zahtevam po uporabi osebnega transakcijskega računa za poslovne namene, 
• zahtevam po uporabi osebnega transakcijskega računa za prejem ali prenos sredstev nepoznanega izvora ter 
• zahtevam po uporabi osebnega transakcijskega računa za prejem ali prenos sredstev od oseb ali osebam, ki vam niso poznane,
• omogočanje dostopa do osebnega mobilnega telefona ali tretjim osebam z uporabo raznih aplikacij,
• zahtevam po posredovanju kopije plačilne kartice,
• splošnim in nejasnim opisom delovnega mesta.

Kakšne so posledice delovanja kot denarna mula?

Osebe, ki delujejo kot denarne mule so soudeležene v kaznivem dejanju, za kar so lahko kaznovane in pristojni organi lahko celo zahtevajo povračilo nezakonito pridobljenih sredstev.  Če sumite, da ste napeljani k delovanju kot denarna mula, lahko sum prevare prijavite:

• bančnemu skrbniku osebno v poslovalnici oziroma na e-naslov skrbnika,
• prek Poslovne Banke IN za pravne osebe,
• prek e-pošte na naslov  info@intesasanpaolobank.si.

Ne pozabite: žrtev prevare lahko postane vsak od nas, zato previdnost nikoli ni odveč.