Vrednostna karta finančnih instrumentov
Kaj upoštevati pred investiranjem prihrankov?
Ko se odločate, kako investirati svoje prihranke, lahko izbirate med različnimi vrstami finančnih instrumentov (denarnimi, obvezniškimi in lastniškimi), od katerih ima vsak svoje specifične značilnosti glede tveganja in potencialnega donosa.
Izberete jih lahko glede na njihovo potencialno tveganje in donos ter časovni okvir naložbe:
- Če je časovni okvir kratek, je zaželeno, da je naložba nizko tvegana in zato usmerjena predvsem k ohranjanju kapitala. V teh razmerah bi se za dobro rešitev lahko izkazalo vlaganje v instrumente denarnega trga, kot so bančni depoziti, državne in javne obveznice, potrdila o vlogah ter komercialni zapisi.
- Po drugi strani pa je dolgoročno mogoče sprejeti večja tveganja za doseganje potencialno večjega donosa, na primer z vlaganjem v obveznice ali delniške trge. Delniški trgi so lahko kratkoročno zelo nestanovitni, v daljših obdobjih pa je vpliv nihanj na splošno manjši.
Vrste finančnih instrumentov:
Na podlagi svojih ciljev in ob upoštevanju časovnega okvira naložbe lahko izbirate med različnimi vrstami finančnih instrumentov:
- Instrumenti denarnega trga so kratkoročni (ponavadi manj kot 18 mesecev) in se običajno zlahka prodajo z omejeno ali celo brez izgube vrednosti. Imajo nizko stopnjo tveganja, a tudi nizko donosnost. Običajno so to kratkoročni bančni depoziti, vrednostni papirji javnih organov, potrdila o vlogi.
- Obveznice predstavljajo del dolga, ki ga podjetje ali javni organ (t.i. izdajatelji) najame za lastno financiranje. Vlagatelj v zameno prejme obresti (kupon) za čas trajanja obveznice in vračilo vloženega kapitala ob vnaprej določeni zapadlosti (razen v primeru insolventnosti izdajatelja). Vrednost obveznice lahko v času njenega trajanja niha.
- Delnice predstavljajo udeležbo v lastniškem kapitalu podjetja. Ne zagotavljajo niti donosa vloženega kapitala niti minimalnega donosa, prav tako pa ne določajo datuma izteka veljavnosti. Vrednost delnice časovno niha in je lahko tudi zelo spremenljiva.
Vas zanima več o področju naložb?
Opozorila vlagateljem in omejitev odgovornosti
Krovne investicijske sklade Eurizon Fund, Eurizon Manager Selection Fund in Eurizon Fund II upravlja družba za upravljanje Eurizon Capital SGR S.p.A. – Luxembourg Branch, 28 boulevard Kockelscheuer, L-1821 Luxembourg (v nadaljevanju: Družba za upravljanje). Banka Intesa Sanpaolo d. d., Pristaniška ulica 14, 6502 Koper (v nadaljevanju: Banka) je uradni pooblaščeni distributer omenjenih investicijskih skladov za območje Republike Slovenije.
To je tržno sporočilo. Pred sprejemom katere koli končne naložbene odločitve preberite prospekt in dodatek k prospektu posameznega krovnega sklada ter dokumente s ključnimi informacijami za posamezne podsklade krovnih skladov. Ti dokumenti in druge informacije so v slovenščini, zadnje letno in polletno poročilo pa v angleščini brezplačno dostopni na spletni strani Banke www.intesasanpaolobank.si in v poslovalnicah Banke. Povzetek informacij o pravicah vlagateljev in kolektivnih pravnih sredstvih je v slovenščini brezplačno na voljo na spletni strani https://www.eurizoncapital.com/en/investors-rights. Družba za upravljanje se lahko v skladu s členom 93a Direktive 2009/65/ES odloči prekiniti dogovore o trženju svojih kolektivnih naložbenih podjemov.
Investicijski skladi niso produkti Banke in ne prinašajo zajamčene donosnosti. Naložbe v investicijski sklad niso vključene v sistem zajamčenih vlog. Banka ne jamči za donosnost naložbe v sklade. Vlagatelj z naložbo v investicijski sklad sam prevzame tveganje, da bo ob unovčitvi naložbe lahko dobil manj, kot pa je v sklade investiral.
Tekoči podatki o gibanju vrednosti točke posameznega podsklada so dnevno objavljeni v dnevnih časopisih in na spletni strani Banke.
Pretekla donosnost naložbe ni pokazatelj njene donosnosti v prihodnje. Iz izračuna pretekle donosnosti naložbe so izvzeti vstopni in izstopni stroški vlagateljev, ki zmanjšujejo prikazano donosnost naložbe.
Vstopni stroški za sklade Eurizon Fund so odvisni od posameznega podsklada in znašajo do največ 1,5 % vplačanega zneska. Izstopnih stroškov ni. Upravljavska provizija na letnem nivoju znaša največ 1,8 %.
Vstopni stroški za sklade Eurizon Fund II so odvisni od posameznega podsklada in znašajo največ 1,0 % vplačanega zneska. Izstopnih stroškov ni. Upravljalska provizija na letnem nivoju znaša največ 0,85%.
Vstopni stroški za sklade Eurizon Manager Selection Fund so odvisni od posameznega podsklada in znašajo do največ 1,5 % vplačanega zneska. Izstopnih stroškov ni. Upravljavska provizija na letnem nivoju znaša največ 1,6 %.
Višina vstopnih stroškov za posamezni podsklad je objavljena v dokumentu Tarifa - Vzajemni skladi (postavka vstopna provizija), ki je dostopen na spletni strani Banke.
Pred sprejemom naložbene odločitve si preberite celotno opozorilo vlagateljem in omejitev odgovornosti (.pdf).
