Izmenjava podatkov za plačila in izpiske

Poslovne uporabnike obveščamo o nekaterih pomembnih novostih in spremembah, ki se nanašajo na uporabo storitve uvoza xml datotek za izvajanje plačilnih transakcij v Poslovni Banki IN.

Uvoz xml datotek predstavlja hitro in enostavno možnost za predložitev večjega števila plačilnih nalogov hkrati. Za to pa potrebujete ustrezno programsko opremo, ki omogoča generiranje xml datotek v skladu s standardom ISO 20022. Omenjeni standard je mednarodno priznan in zagotavlja visoko stopnjo varnosti in zanesljivosti pri prenosu podatkov.

V naši banki podpiramo uvoz xml datotek za različne vrste plačilnih transakcij, kot so SEPA kreditna plačila, mednarodna plačila in SEPA direktne obremenitve. Za vsako vrsto plačilne transakcije obstaja posebna xml struktura, ki jo je treba upoštevati pri pripravi datotek. 

V skladu s tem vas obveščamo, da bo od 17. marca 2024 dalje na voljo posodobljena verzija sporočil za SEPA kreditna plačila in SEPA direktne obremenitve. Nova verzija, ki bo v uporabi za izmenjavo podatkov o plačilih in izmenjavo izpiskov med vami in banko, je standard ISO 20022 XML v.2019 (trenutno je v veljavi verzija ISO 20022 XML v.2009). 

Prehod na novo verzijo ni obvezen, je pa priporočljiv, saj prinaša številne prednosti: 

•  možnost uporabe strukturiranega naslova plačnika, končnega dolžnika, prejemnika ter končnega prejemnika (v ločene elemente xml sporočila se vnaša naziv ulice, številko stavbe, poštno številko, kraj, lokacijo itd.),
• dodana je nova možnost identifikacije pravne osebe z LEI identifikatorjem (LEI = Legal Entity Identifier), ki se uporablja za udeležence na finančnem trgu,
• možnost uporabe drugega identifikatorja (alias) za oznako računa.

Na spletni strani Združenja bank Slovenije so že objavljene nove verzije priročnikov za komitente, kjer so z rumeno barvo označene spremembe za lažje sledenje in razumevanje novih določb. 

Povezave do priročnikov:
•    Priročnik za kreditna plačila na B2B način v standardu ISO 20022, verzija 1.1, november 2023

•    Priročnik za SEPA direktne obremenitve, v standardu ISO 20022, verzija 2.2, november 2023 

•    Standard ISO 20022 za izmenjavo podatkov za kreditna plačila ob prehodu na novo verzijo standarda ISO 20022 v.2019

V primeru, da se uporabniki ne odločite za novo verzijo ISO20022XML sporočil, za vas ne bo nobenih sprememb.