Piškotki

Spletna stran uporablja piškotke za zagotavljanje boljše uporabniške izkušnje in spremljanje statistike obiska. Z nadaljevanjem obiska na spletni strani ali izbiro opcije »Nadaljuj« se strinjate z uporabo piškotkov. V primeru nestrinjanja kliknite na povezavo Politika piškotkov in izberite povezavo »Izklopi«.

Nadaljuj

•••

BLIŽNJICE

Zapri

Zakaj varčevati v vzajemnih skladih z nami?

Naši finančni svetovalci vam bodo ves čas stali ob strani z nasveti in budno spremljali vaše investicije.

Na dolgi rok lahko z vlaganjem v vzajemne sklade dosegate potencialno višje donose v primerjavi s klasičnimi bančnimi varčevanji.

Tržimo priznane in večkrat nagrajene sklade Eurizon Fund, Eurizon Manager Selection Fund in Franklin Templeton Investment Fund.

Upravljavci budno spremljajo svetovne finančne trende in iščejo najprimernejše investicijske rešitve za doseganje vaših ciljev.

 Načini varčevanja v vzajemih skladih

Z enkratnim vplačilom:
  • možnost doseganja potencialno višjih donosov,
  • pestra izbira skladov družb Eurizon Capital in Franklin Templeton,
  • primerno za vlagatelje, ki ste za višji donos pripravljeni sprejeti določeno stopnjo tveganja.
Z mesečnimi vplačili:
  • varčujete lahko že od 25 eur mesečno, 
  • primerno tudi za neizkušene vlagatelje,
  • izognete se vstopu na trg ob nepravem času,
  • sredstva so vam kadarkoli na voljo.

Orodja

Investicijski kalkulator

Kakšne donose bi lahko dosegli z vloženim zneskom in koliko sredstev morate vložiti, da bi lahko dosegli svoj finančni cilj?

Tečajnica vzajemnih skladov

Spremljajte dnevno gibanje vrednosti enot premoženja za vzajemne sklade Eurizon Fund, Eurizon Manager Selection Fund in Franklin Templeton Investment Fund. 

Spremljanje naložb

Naši finančni svetovalci budno spremljajo vaše naložbe in jih po potrebi prilagajajo vašim finančnim načrtom.

Vse kar morate vedeti o vzajemnih skladih

Splošno o vzajemnih skladih

Investicijski sklad združuje denarna sredstva velikega števila vlagateljev in jih nalaga v različne vrednostne papirje, depozite, nepremičnine in druge oblike naložb v okviru investicijske politike, ki jo vnaprej opredeli v javno objavljenem prospektu.

Kako so obdavčeni kapitalski dobički pri prodaji vzajemnih skladov?

Davčni zavezanci so dolžni do 28. februarja tekočega leta za preteklo koledarsko leto pri pristojnem davčnem uradu vložiti napoved za odmero davka od dobička iz kapitala. Kapitalski dobiček se pri prodaji točk vzajemnih skladov izračuna iz razlike med prodajno vrednostjo, zmanjšano za stroške v višini 1 % in nakupno vrednostjo, povečano za stroške v višini 1 %. Davek na kapitalski dobiček se obračuna v višini 25 %, pri čemer se po vsakih dopolnjenih petih letih imetništva kapitala, stopnja zniža in po dopolnjenih letih znaša:

  • po 5 letih imetništva kapitala 15 %,
  • po 10 letih imetništva kapitala 10 %,
  • po 15 letih imetništva kapitala 5 % in
  • po 20 letih imetništva kapitala 0%.

Navedena časovna lestvica se uporablja za domače in tuje sklade.

Kakšna je razlika med vlaganjem v vzajemni sklad ali v vrednostne papirje?

Naložba v delniški vzajemni sklad predstavlja podobno tveganje kot naložba v razpršen portfelj delnic posameznih izdajateljev na različnih trgih. V večini primerov je delniški vzajemni sklad prav zaradi razpršenosti precej manj tvegan kot naložba v delnico enega ali več podjetij. Pri poslovanju z vrednostnimi papirji potrebujete veliko več sredstev, saj se v nasprotnem primeru zaradi razpršitve naložb trguje z manjšimi zneski, ob tem pa se stroški poslovanja (transakcijski stroški) večajo.

Kdaj je naložba v vzajemni sklad primerna?

Naložba v vzajemni sklad je dolgoročna in primerna ob priložnostih, ko imate na voljo manjšo ali večjo količino sredstev, ki bi jih radi namenili uresničenju dolgoročnega cilja, npr. nakupa stanovanja ali drugih nepremičnin, varčevanja za otroke, varčevanja ob upokojitvi ali pa bi sredstva radi le dolgoročno investirali brez določenega namena.

Katere so podrobnejše značilnosti prednosti vlaganj v sklade?

Razpršenost naložbe (diverzifikacija portfelja naložb)

Posamezni vzajemni sklad ima premoženje naloženo v več vrednostnih papirjih različnih izdajateljev, česar si posamezni investitor ne more privoščiti zaradi visokih stroškov, podobno velja za spremljanje vseh naložb zaradi velikega obsega informacij. Zaradi razpršenosti naložb morebitna izguba pri eni naložbi nima bistvenega vpliva na donos celotnega portfelja vzajemnega sklada.

Strokovno upravljanje premoženja

Vzajemne sklade upravljajo visoko usposobljeni strokovnjaki. Za strokovno odločitev so potrebna ustrezna znanja, analitične sposobnosti in pravočasne informacije. Vsega tega povprečen varčevalec običajno nima, zato svoje premoženje raje zaupa usposobljeni ekipi strokovnjakov v družbi za upravljanje – ti imajo ažurne informacije o vseh naložbah sklada in na njihovi osnovi sprejemajo ustrezne odločitve o nakupu ali prodaji posamezne naložbe.

Likvidnost naložbe

Naložba v vzajemni sklad je likvidna. To pomeni, da lahko varčevalec kadar koli zahteva izplačilo svojega premoženja in dobi kupnino za svoje premoženje v kratkem času na osebni račun, saj sredstva niso vezana.

Dostopnost do naložb v vzajemne sklade

Vzajemni skladi so dostopni tudi malim investitorjem, saj omogočajo varčevanje v manjših pologih. Pri nekaterih skladih so zneski minimalnih pologov omejeni. Nakup in prodaja enot premoženja v vzajemnih skladih sta preprosti. Varčevalec lahko opravi transakcijo preprosto v poslovalnici banke ali prek spletnega bančništva.

Varnost

Za varnost je poskrbljeno z zakonodajo. Poslovanje vzajemnih skladov nadzoruje nadzorna agencija države upravljavca premoženja, za kontrolo podatkov skrbijo banke skrbnice in neodvisne revizijske hiše, podatki o poslovanju vzajemnih skladov pa morajo biti tekoče objavljeni v medijih.

Kaj je družba za upravljanje (DZU)?

Družba za upravljanje (DZU) je pooblaščena za upravljanje vzajemnih in zaprtih skladov. Ustanovitev in organiziranje je urejeno v zakonodaji posamezne države, kjer je sedež družbe, prav tako je poslovanje sklada in družbe za upravljanje pod strogim nadzorom nadzornih institucij posamezne države.

Našim strankam ponujamo široko paleto investicijskih storitev

Slovenski vzajemni skladi

Komitenti Intese Sanpaolo Bank lahko dostopate do podskladov slovenske družbe za upravljanje ALTA skladi in KBM Infond.
 

Storitve z vrednostnimi papirji

S strani Banke Slovenije imamo dovoljenje za opravljanje dodatnih finančnih storitev, kamor spadajo tudi storitve odvisnega borznoposredniškega zastopnika. Ponujamo vam široko paleto investicijskih storitev.

Obvestila vlagateljem

Obvestilo imetnikom enot premoženja sklada Eurizon Fund o spremembah pri nekaterih podskladih
11.06.2018
Upravni odbor družbe Eurizon Capital S.A., družbe za upravljanje krovnega sklada Eurizon Fund obvešča vlagatelje o spremembah pri nekaterih podskladih. Pri podskladu Eurizon Fund – Cash EUR se spremenijo naložbeni cilji, referenčni indeks in omejitev tveganja.
Obvestilo imetnikom enot premoženja sklada Eurizon Fund o spremembi referenčnega indeksa
17.11.2017
Upravni odbor družbe Eurizon Capital S.A., družbe za upravljanje krovnega sklada Eurizon Fund obvešča vlagatelje o spremembi Referenčnega indeksa za podsklad Eurizon Fund – Absolute prudente.
Obvestilo imetnikom enot premoženja sklada "Eurizon Manager Selection Fund" o spremembi poslovnega leta
04.10.2017
Upravni odbor družbe Eurizon Capital S.A., družbe za upravljanje krovnega sklada Eurizon Manager Selection Fund obvešča vlagatelje o spremembi poslovnega leta sklada Eurizon Manager Selection Fund.
Obvestilo o združitvi s pripojitvijo dveh podskladov krovnega sklada Eurizon Fund družbe za Upravljanje Eurizon Capital S.A.
31.08.2017
Upravni odbor družbe Eurizon Capital S.A., družbe za upravljanje krovnih skladov Eurizon Fund in Rossini Lux Fund se je odločil za združitev s pripojitvijo naslednjih podskladov ...
Sprememba podskladov krovnega sklada Eurizon EasyFund
06.02.2017
Upravni odbor družbe za upravljanje Eurizon Capital S.A. krovnega sklada Eurizon EasyFund se je odločil za nekatere spremembe pri podskladih krovnega sklada, ki se bodo izvršile v februarju 2017.
Obvestilo o deregistraciji podskladov krovnega sklada družbe za upravljanje Franklin Templeton Investments S.A.
06.01.2017
Družba za upravljanje Franklin Templeton Investments S.A. je s 1.1.2017 izvedla deregistracijo in prenehala s trženjem oz. prodajo enot premoženja naslednjih podskladov v Sloveniji ...