Piškotki
Spletna stran uporablja piškotke za zagotavljanje boljše uporabniške izkušnje in spremljanje statistike obiska. Z nadaljevanjem obiska na spletni strani ali izbiro opcije »Nadaljuj« se strinjate z uporabo piškotkov. V primeru nestrinjanja kliknite na povezavo Politika piškotkov in izberite povezavo »Izklopi«.

Vprašajte strokovnjaka

Ime:
 
Priimek:
 
Naziv podjetja:
 
E-naslov:
   
Telefon:
Zadeva:
 
Dopolnite naročilo z vašim komentarjem (npr. že poslujem z Inteso Sanpaolo Bank):
 
Prejeti želim potrdilo o oddanem povpraševanju na e-naslov:
   

KONTAKT

Ime:
 
Priimek:
 
Naziv podjetja:
 
E-naslov:
 
Telefon:

 
Vam najbližja poslovalnica:
Vaš komentar:
 
Prejeti želim potrdilo o posredovanem sporočilu na e-naslov:
   

Naročite svetovalca



Ime:
 
Priimek:
 
Naziv podjetja:
 
E-naslov:
   
Telefon:
Željeni datum klica:
Željena ura klica:
Namen svetovanja:
 
Prejeti želim potrdilo o oddanem povpraševanju na e-naslov:
   

NAROČANJE NA E-NOVICE

E-naslov:
 
 
Vrsta novic:  

Želim se:


Cash management

Centralno upravljanje z denarnimi sredstvi na transakcijskih računih iste pravne osebe ali na transakcijskih računih lastniško ali drugače povezanih pravnih oseb.
Intesa Sanpaolo Bank - Cash management
  

GLAVNE PREDNOSTI:

  • domači in mednarodni cash management,
  • tekoče spremljanje in pregledovanje povezanih transakcijskih računov prek  Poslovne Banke IN, 
  • organiziranje učinkovite zakladne funkcije, ki omogoča optimizacijo razpoložljivih denarnih sredstev na zakladnem računu in podrejenih transakcijskih računih – praznjenje transakcijskih računov s presežki denarnih sredstev, polnitev transakcijskih računov, ki denarna sredstva potrebujejo, 
  • oplemenitenje ustvarjenih presežkov denarnih sredstev na zakladnem računu s prenosom na račun depozita,
  • uporaba skupne kreditne linije – ugodneje kot v primeru odobritve več kreditnih linij – kreditna linija se odobri enkrat, višina skupne kreditne linije je nižja,
  • brezobrestni meddnevni limiti.

OSNOVNE LASTNOSTI:

  • zakladni račun obvladujoče pravne osebe,
  • podrejeni transakcijski računi ene ali več podrejenih pravnih oseb,
  • domači cash management za pravne osebe s sedežem na območju Slovenije, 
  • mednarodni cash management za pravne osebe povezane s pravnimi osebami izven območja Slovenije.


Vse kar morate vedeti o cash managementu

  • Kakšne možnosti upravljanja s sredstvi (cash managementa) nudimo?

    Cash management vključuje:

    • prenose presežka sredstev iz podrejenih na zakladni transakcijski račun

    Konec dneva denarna sredstva na podrejenih poslovnih računih prenesemo na zakladni račun. Pri tem se lahko dogovorimo za minimalna stanja na podrejenih transakcijskih računih.

    • polnjenje podrejenih transakcijskih računov iz zakladnega računa

    Konec dneva prenesemo sredstva iz zakladnega na podrejene transakcijske račune. Za podrejene transakcijske račune lahko upoštevamo dogovorjena stanja. Prenose denarnih sredstev na podrejene račune izvršimo v okviru razpoložljivih sredstev.

    • prenosi presežka sredstev in izravnavanje primanjkljajev na transakcijskih računih znotraj skupne kreditne linije.

    Z obvladujočo pravno osebo, ki upravlja zakladni račun, se lahko dogovorimo za enotno kreditno linijo. Konec dneva izravnamo stanje na podrejenih transakcijskih računih s prenosom presežka na zakladni račun in prenosom sredstev na podrejene račune. Rezultat te poravnave je ničelno stanje na podrejenih računih.

  • Kje lahko sklenete pogodbo za upravljanje s sredstvi (cash management)?

    Če imate pri naši banki že odprt transakcijski račun, se za sklenitev pogodbe za upravljanje s sredstvi  dogovorite z vašim skrbnikom.

    Če pa z našo banko poslovno še ne sodelujete, se za sklenitev pogodbe dogovorite v vam najbližji poslovalnici banke. Če želite, da posebej za vas pripravimo ponudbo, nam posredujte naročilo  ponudbe. Na podlagi posredovanih podatkov vam bomo pripravili ponudbo za poslovno sodelovanje z našo banko.