Piškotki
Spletna stran uporablja piškotke za zagotavljanje boljše uporabniške izkušnje in spremljanje statistike obiska. Z nadaljevanjem obiska na spletni strani ali izbiro opcije »Nadaljuj« se strinjate z uporabo piškotkov. V primeru nestrinjanja kliknite na povezavo Politika piškotkov in izberite povezavo »Izklopi«.

Vprašajte strokovnjaka

Ime:
 
Priimek:
 
E-naslov:
   
Telefon:
Zadeva:
 
Dopolnite naročilo z vašim komentarjem (npr. že poslujem z Inteso Sanpaolo Bank):
 
Prejeti želim potrdilo o oddanem povpraševanju na e-naslov:
   

KONTAKT

Ime:
 
Priimek:
 
E-naslov:
 
Telefon:

 
Vam najbližja poslovalnica:
Vaš komentar:
 
Prejeti želim potrdilo o posredovanem sporočilu na e-naslov:
   

Naročite svetovalca



Ime:
 
Priimek:
 
E-naslov:
   
Telefon:
Željeni datum klica:
Željena ura klica:
Namen svetovanja:
 
Prejeti želim potrdilo o oddanem povpraševanju na e-naslov:
   

PREDPIS FATCA

Pred prvo sklenitvijo pogodbe vas bomo, od 1.7.2014 dalje, prosili za podpis izjave o davčni rezidenci.
 

PREJELI SMO NAGRADE

Prejeli smo pet nagrad za najboljše vzajemne sklade.

 
 

NAROČANJE NA E-NOVICE

E-naslov:
 
 
Vrsta novic:  

Želim se:


Skladi Eurizon Fund

Vzajemni skladi Eurizon Fund (EF) omogočajo naložbe z različnimi strategijami v različne svetovne trge. V naši ponudbi imamo 14 vzajemnih podskladov krovnega sklada Eurizon Fund s sedežem v Luksemburgu.

AKCIJA BREZ VSTOPNIH STROŠKOV

Izkoristite akcijo do 31. decembra 2017. 


  

GLAVNE PREDNOSTI: 

  • možnost zavarovanja pred valutnim tveganjem - sklad z oznako RH. 

OSNOVNE LASTNOSTI:

  • 5 delniških skladov, 2 mešana sklada, 5 obvezniških skladov, 2 denarna sklada,
  • različna naložbena politika, ki je lahko ožje geografsko ali globalno usmerjena,
  • različne naložbene strategije.

Datum VEP:

PRIMERJAVA VSEH SKLADOV

Podsklad Vrsta Tveganje Zadnji VEP Datum VEP 1d(%) 12m(%) 36m(%) 60m(%)
Eurizon F Absolute Prudente - R mešani3118,5913.12.2017-0,05-0,490,89 6,31
Eurizon F Azioni Strategia Flessibile - R delniški6159,8613.12.2017-0,016,0116,07 37,96
Eurizon F Azioni Strategia Flessibile - RLdelniški6164,1113.12.2017-0,016,4417,31 40,49
Eurizon F Bond EUR Long Term LTE - R obvezniški4238,4313.12.2017-0,262,436,56 29,51
Eurizon F Bond EUR Medium Term LTE - R obvezniški3340,3513.12.2017-0,09-0,110,62 6,89
Eurizon F Bond EUR Short Term LTE - R obvezniški2141,5913.12.2017-0,04-0,84-1,46 1,05
Eurizon F Bond Flexible - R obvezniški4100,0613.12.20170,000,751,05
Eurizon F Cash EUR - R denarni1112,0413.12.2017-0,01-0,63-1,38 -1,23
Eurizon F Equity China Smart Volatility - R delniški6131,1113.12.20170,2621,2132,22 46,34
Eurizon F Equity Emerging Markets Smart Volatility - R delniški6202,5413.12.20170,1710,2821,80 29,74
Eurizon F Equity Small Mid Cap Europe - R delniški6675,6113.12.2017-0,1514,0728,93 57,96
Eurizon F Equity World Smart Volatility - R delniški587,2813.12.2017-0,166,9735,59 81,04
Eurizon F Equity World Smart Volatility - RHdelniški580,0213.12.2017-0,0913,3329,04 75,10
Eurizon F Flexible Multistrategy - R mešani4100,8013.12.2017-0,170,90
Eurizon F Treasury EUR T1 - A obvezniški299,2913.12.2017-0,01-0,40
Eurizon F Treasury USD - R denarni4106,1013.12.2017-0,23-9,394,79 8,61
Eurizon Manager Selection Fund MS10 - R mešani3152,7513.12.2017-0,122,658,09 20,02
Eurizon Manager Selection Fund MS20 - R mešani3154,2113.12.2017-0,093,0510,85 24,15
Eurizon Manager Selection Fund MS40 - R mešani4152,2613.12.2017-0,103,4214,52 35,44
Eurizon Manager Selection Fund MS70 - R mešani5170,3413.12.2017-0,065,4723,87 56,23
Franklin Global Real Estate Fund(Acc) EUR - H1 - N delniški514,9314.12.20170,077,492,75 18,02
Franklin Global Real Estate Fund(Acc) EUR - H1 - A delniški515,7914.12.20170,068,375,06 22,78
Franklin India Fund - acc - N delniški638,0714.12.20170,9314,9833,39 85,17
Franklin India Fund - acc - A delniški641,5314.12.20170,9215,8436,43 92,18
Franklin Japan Fund - acc - A delniški67,5714.12.20170,5310,8341,50 82,41
Franklin Japan Fund - acc - N delniški66,6114.12.20170,469,9838,00 75,33
Franklin Mutual European Fund - acc - A delniški624,9414.12.2017-0,526,5815,04 37,18
Franklin Mutual European Fund - acc - N delniški620,4814.12.2017-0,535,7912,53 32,21
Franklin U.S. Opportunities Fund - acc - A delniški612,7614.12.20170,1611,9339,61 117,75
Franklin U.S. Opportunities Fund - acc - N delniški625,5314.12.20170,2011,0536,52 109,78
Franklin U.S. Opportunities Fund - acc - H1 - A delniški610,1914.12.2017-0,2022,3328,50 89,05
Templeton Asian Growth Fund - acc - N delniški643,4614.12.20170,659,8913,74 18,58
Templeton Asian Growth Fund - acc - A delniški632,1514.12.20170,6610,4415,48 21,60
Templeton Asian Growth Fund - acc - H1 - A delniški624,9614.12.20170,3220,875,76 5,32
Templeton BRIC Fund - acc - N delniški617,9614.12.20170,2225,4244,26 32,16
Templeton BRIC Fund - acc - A delniški619,0814.12.20170,2126,0246,43 35,51
Templeton BRIC Fund - acc - H1 - A delniški611,7614.12.2017-0,0837,8733,79 16,67
Templeton Emerging Markets Fund - acc - N delniški619,0614.12.20170,0018,9033,19 25,23
Templeton Global Total Return Fund - acc - A obvezniški525,8514.12.20170,04-6,6410,66 21,25
Templeton Global Total Return Fund - acc - N obvezniški523,3814.12.20170,00-7,338,34 17,08
Templeton Global Total Return Fund - acc - H1 - N obvezniški419,2114.12.2017-0,311,64-0,26 1,80
Templeton Global Total Return Fund - acc - H1 - A obvezniški421,3414.12.2017-0,282,352,20 5,64
Templeton Growth (Euro) Fund – acc - A delniški617,5414.12.20170,001,3921,38 60,33
Templeton Growth (Euro) Fund – acc - N delniški615,3214.12.20170,000,6618,67 54,44


Vse, kar morate vedeti o skladih Eurizon Fund

  • Kdo upravlja te sklade?

    Družba za upravljanje in promotor:

      • Eurizon Capital S.A., 8, avenue de la Liberté, L-1930 Luxembourg

    Upravitelj premoženja:

      • Eurizon Capital S.A., 8, avenue de la Liberté, L-1930 Luxembourg
      • Eurizon Capital SGR S.p.A., Piazzetta Giordano dell’Amore 3, I-20121 Milano
      • Epsilon Associati SGR S.p.A., Piazzetta Giordano dell’Amore 3, I-20121 Milano 

    Skrbniška banka in plačilni zastopnik:

      • State Street Bank Luxembourg S.A., 49, Avenue J.F. Kennedy, L-1855 Luxembourg

    Upravni agent, agent za nadzor plačil in prenose:

      • State Street Bank Luxembourg S.A., 49, Avenue J.F. Kennedy, L-1855 Luxembourg

    Revizor krovnega sklada in družbe za upravljanje:

      • Ernst & Young S.A., 7, rue Gabriel Lippmann Parc d’Activité Syrdall 2, Münsbach, L-5365 Luxemburg

    Nadzor na družbo za upravljanje opravlja:

      • Commission de Surveillance du Secteur Financier, 110, route d' Arlon, L-2991 Luxembourg
  • Ali lahko v sklade vlagam tudi mesečno?

    Mesečno vlaganje je mogoče prek varčevalnega načrta. Ta način vlaganja temelji na načrtnem in obročnem vplačevanju izbranega zneska v enega ali več vzajemnih skladov Eurizon Fund, ki predstavljajo eno najbolj uglednih naložbenih možnosti.

    Z varčevalnim načrtom predvidite znesek, ki ga boste mesečno vplačevali v izbrani vzajemni sklad Eurizon Fund ves čas varčevanja. Višino zneska izberete sami na začetku, ko se odločite za varčevalni načrt. Najnižji možni mesečni znesek varčevanja v posameznem skladu znaša 25 EUR.

    Vstop v varčevalni načrt je povezan s stroški vstopne provizije, ki jo lahko plačujete na dva načina:

    1. Vstopna provizija se obračuna le enkrat, in sicer ob plačilu prvega obroka v vzajemni sklad, ali pa postopoma ob vsakem mesečnem vplačilu v vzajemni sklad. V primeru enkratnega obračuna vstopne provizije ta predstavlja višino enega mesečnega obroka, ob nadaljnjih mesečnih vplačilih pa se ne obračuna nobene dodatne provizije. Na ta način se strošek vstopa porazdeli na celotno obdobje varčevanja. Daljše kot je to obdobje, bolj je varčevanje stroškovno ugodno za varčevalca.

    2. Ob vsakokratnem vplačilu v vzajemni sklad se vedno znova zaračuna (trenutno) veljavna vstopna provizija za izbrani sklad.

    Z varčevalnim načrtom se učinkovito izognete dilemam, s katerimi je soočena večina vlagateljev: kdaj vložiti, koliko vložiti in kam vložiti denarna sredstva.

    Imeli boste dolgoročni načrt, s katerim boste z večkratnimi zaporednimi nakupi zmanjšali tveganje, da bi na trg vstopili v manj ugodnem trenutku. Poleg tega vam varčevalni načrt ponuja ugodnejše pogoje plačila vstopnih stroškov in tako še poveča vaš prihranek.

  • Kje lahko pridobim dodatne informacije o skladih?

    Vsa vprašanja glede naložb v vzajemne sklade nam lahko posredujete na elektronsko pošto: skladi.spimi@intesasanpaolobank.si .

  • Splošno o vzajemnih skladih
    Investicijski sklad združuje denarna sredstva velikega števila vlagateljev in jih nalaga v različne vrednostne papirje, depozite, nepremičnine in druge oblike naložb v okviru investicijske politike, ki jo vnaprej opredeli v javno objavljenem prospektu.
  • Kako so obdavčeni kapitalski dobički pri prodaji vzajemnih skladov?

    Davčni zavezanci so dolžni do 28. februarja tekočega leta za preteklo koledarsko leto pri pristojnem davčnem uradu vložiti napoved za odmero davka od dobička iz kapitala. Kapitalski dobiček se pri prodaji točk vzajemnih skladov izračuna iz razlike med prodajno vrednostjo, zmanjšano za stroške v višini 1 % in nakupno vrednostjo, povečano za stroške v višini 1 %. Davek na kapitalski dobiček se obračuna v višini 25 %, pri čemer se po vsakih dopolnjenih petih letih imetništva kapitala, stopnja zniža in po dopolnjenih letih znaša:
     

    • po 5 letih imetništva kapitala 15 %,
    • po 10 letih imetništva kapitala 10 %,
    • po 15 letih imetništva kapitala 5 % in
    • po 20 letih imetništva kapitala 0%.

    Navedena časovna lestvica se uporablja za domače in tuje sklade.

  • Kakšna je razlika med vlaganjem v vzajemni sklad ali v vrednostne papirje?
    Naložba v delniški vzajemni sklad predstavlja podobno tveganje kot naložba v razpršen portfelj delnic posameznih izdajateljev na različnih trgih. V večini primerov je delniški vzajemni sklad prav zaradi razpršenosti precej manj tvegan kot naložba v delnico enega ali več podjetij. Pri poslovanju z vrednostnimi papirji potrebujete veliko več sredstev, saj se v nasprotnem primeru zaradi razpršitve naložb trguje z manjšimi zneski, ob tem pa se stroški poslovanja (transakcijski stroški) večajo.
  • Kdaj je naložba v vzajemni sklad primerna?
    Naložba v vzajemni sklad je dolgoročna in primerna ob priložnostih, ko imate na voljo manjšo ali večjo količino sredstev, ki bi jih radi namenili uresničenju dolgoročnega cilja, npr. nakupa stanovanja ali drugih nepremičnin, varčevanja za otroke, varčevanja ob upokojitvi ali pa bi sredstva radi le dolgoročno investirali brez določenega namena.
  • Katere so podrobnejše značilnosti prednosti vlaganj v sklade?

    Razpršenost naložbe (diverzifikacija portfelja naložb)

    Posamezni vzajemni sklad ima premoženje naloženo v več vrednostnih papirjih različnih izdajateljev, česar si posamezni investitor ne more privoščiti zaradi visokih stroškov, podobno velja za spremljanje vseh naložb zaradi velikega obsega informacij. Zaradi razpršenosti naložb morebitna izguba pri eni naložbi nima bistvenega vpliva na donos celotnega portfelja vzajemnega sklada.

    Strokovno upravljanje premoženja

    Vzajemne sklade upravljajo visoko usposobljeni strokovnjaki. Za strokovno odločitev so potrebna ustrezna znanja, analitične sposobnosti in pravočasne informacije. Vsega tega povprečen varčevalec običajno nima, zato svoje premoženje raje zaupa usposobljeni ekipi strokovnjakov v družbi za upravljanje – ti imajo ažurne informacije o vseh naložbah sklada in na njihovi osnovi sprejemajo ustrezne odločitve o nakupu ali prodaji posamezne naložbe.

    Likvidnost naložbe

    Naložba v vzajemni sklad je likvidna. To pomeni, da lahko varčevalec kadar koli zahteva izplačilo svojega premoženja in dobi kupnino za svoje premoženje v kratkem času na osebni račun, saj sredstva niso vezana.

    Dostopnost do naložb v vzajemne sklade

    Vzajemni skladi so dostopni tudi malim investitorjem, saj omogočajo varčevanje v manjših pologih. Pri nekaterih skladih so zneski minimalnih pologov omejeni. Nakup in prodaja enot premoženja v vzajemnih skladih sta preprosti. Varčevalec lahko opravi transakcijo preprosto v poslovalnici banke ali prek spletnega bančništva.

    Varnost

    Za varnost je poskrbljeno z zakonodajo. Poslovanje vzajemnih skladov nadzoruje nadzorna agencija države upravljavca premoženja, za kontrolo podatkov skrbijo banke skrbnice in neodvisne revizijske hiše, podatki o poslovanju vzajemnih skladov pa morajo biti tekoče objavljeni v medijih.

  • Kaj je družba za upravljanje (DZU)?
    Družba za upravljanje (DZU) je pooblaščena za upravljanje vzajemnih in zaprtih skladov. Ustanovitev in organiziranje je urejeno v zakonodaji posamezne države, kjer je sedež družbe, prav tako je poslovanje sklada in družbe za upravljanje pod strogim nadzorom nadzornih institucij posamezne države.
 

Pravno obvestilo

Krovna investicijska sklada Eurizon Fund in Eurizon Manager Selection Fund upravlja družba za upravljanje Eurizon Capital S.A., 8 Avenue de la Liberte, L-1930 Luxembourg, krovni sklad Franklin Templeton Investment Funds pa družba za upravljanje Franklin Templeton Investment Funds, 8A Rue Albert Borschette, L-1246 Luxembourg.

Banka Intesa Sanpaolo d.d. je uradni pooblaščeni distributer omenjenih investicijskih skladov za območje Republike Slovenije.

Investicijski skladi niso bančni produkt in ne prinašajo zajamčene donosnosti. Naložbe v investicijski sklad niso vključene v sistem zajamčenih vlog, ki velja za vloge fizičnih oseb in malih pravnih oseb na transakcijskih računih, hranilnih vlogah, denarnih depozitih in blagajniških zapisih oziroma potrdilih o depozitu, ki se glasijo na ime, zbranih pri bankah in hranilnicah.

Banka Intesa Sanpaolo d.d. ne jamči za donosnost naložbe v sklade.

Vlagatelj z naložbo v investicijski sklad sam prevzame tveganje, da bo ob unovčitvi naložbe dobil manj, kot pa je v sklade investiral.
Tekoči podatki o gibanju vrednosti točke posameznega sklada so dnevno objavljeni v časniku Dnevnik, na spletnem portalu www.denarnisupermarket.com ter na spletni strani Intese Sanpaolo Bank na naslovu
www.intesasanpaolobank.si.

Pretekla donosnost naložbe ni pokazatelj njene donosnosti v prihodnje. Iz izračuna pretekle donosnosti naložbe so izvzeti vstopni in izstopni stroški vlagateljev, ki zmanjšujejo prikazano donosnost naložbe.

Vstopna provizija za Eurizon Fund sklade je odvisna od posameznega podsklada in znaša do največ 1,5 % vplačanega zneska. Izstopne provizije ni. Upravljavska provizija na letnem nivoju znaša največ 1,8 %.

Vstopna provizija za Eurizon Manager Selection Fund sklade je odvisna od posameznega podsklada in znaša do največ 1,5 % vplačanega zneska. Izstopne provizije ni. Upravljavska provizija na letnem nivoju znaša največ 1,6 %.

Vstopna provizija za Franklin Templeton Investment Funds sklade je odvisna od posameznega podsklada in znaša do največ 5,7 % vplačanega zneska. Izstopne provizije ni. Upravljavska provizija na letnem nivoju znaša največ 2,6 %.

Prospekt investicijskega sklada, Statut investicijskega sklada, dodatek k prospektu za vlagatelje v Republiki Sloveniji ter zadnje objavljeno letno in polletno poročilo so brezplačno dostopni na spletni strani in v poslovalnicah Intese Sanpaolo Bank.

Zgibanka.pdf